水泥是国民经济建设的重要基础原材料，在国民经济基本建设、工业建设以及其他相关建设领域具有不可替代的作用。从 1985 年开始我国水泥产量已连续24 年居世界第 1 位，中国是世界最大的水泥生产国之一。
但随着经济发展进入变轨期，投资处于震荡调整阶段，中国水泥行业总产能已经过剩，严重影响了行业盈利能力和生态环境。近年来我国积极推进水泥行业供给侧改革，鼓励企业加快技术创新和转型升级。在市场优胜劣汰，环保限产以及行业自律的推动下，水泥企业经营面临新一轮挑战，尤其是对资金、商业汇票等核心资产的管控，对企业发展有着至关重要的影响。
本文研究的领先实践企业，是中国最大的水泥集团，面临沉淀资金多，融资资源少，商业汇票占比大，难管控等诸多问题，该企业积极运用数智技术，建设司库管理体系，充分管理和运用商业汇票资源，进一步提高集团业务发展能力。
一、企业简介
该集团企业的主营业务收入、利润等主要经济指标连续多年保持建材行业领先水平。组建于1996年，是国家120家大型试点企业集团之一，实际控制人为安徽省国有资产监督管理委员会。旗下拥有两家上市公司，间接参股多家水泥公司，拥有300多家全资、控股子公司及参股子公司，主要分布在华东、华南及中西部的二十余个省、市、自治区，营业收入、总资产均超2000亿元人民币，为世界500强企业。
二、建设背景
水泥行业产能过剩，行业景气度存在一定波动风险，且属于资金密集型行业，普遍面临结算量大、沉淀资金过大的问题。水泥行业收付结算中，商业汇票占比高、监控难、管控差、周转效率低等痛点一直困扰着水泥生产企业，并进一步加剧应收、应付票据双高的问题。当前各金融机构对该行业授信贷款谨慎介入，造成融资利率偏高、融资资源较紧张，这对企业流动性管理提出更高要求。因此，水泥生产企业要应对资金和票据资源调配、结算效率、授信贷款管理三大方面挑战，以获得更好的可持续发展能力及竞争优势。
三、建设难点
1）原有资金管理系统业务功能较少，无法形成有价值司库业务分析，影响集团决策。
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